Atelier B4 Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner 26èmes Rencontres du Risk Management | AMRAE 2018 Introduction AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 2 Intervenants AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 D. PAGEAUD Associé EY Risk Advisory D. VIGIER Directeur commercial & développement SAHAM Europe T.BULABOIS Coordinateur Risk Management Groupe FDJ S. MALLET Risk manager BOUYGUES TELECOM 3 1. UNE MISSION HISTORIQUE DE CHEF D’ORCHESTRE AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 4 Ecrire la partition AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 5 Coordonner les acteurs AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 6 Expert technique et méthodologique AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 7 Garant de la culture AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 8 Mais qui parfois peine à se faire entendre AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018  Comment passer de second à premier violon ? 9 2. UNE ÉVOLUTION POUSSÉE PAR DIFFÉRENTS FACTEURS AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 10 La hiérarchie des risques évolue avec une exigence accrue… des clients internes et externes du RM AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 Economic conditions Business continuity disruption Political, country instability (crisis, war, …) Non-compliance with regulation and legislation Competition Cyber-attack / data privacy Reputation and brand Market strategy, clients Mitigation level Satisfaction level IT systems and data centers Interest rate & foreign exchange Source : étude FERMA 2017 11 Rupture des business models historiques AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 12 Transformation digitale AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 13 Pression réglementaire de plus en plus forte AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 14 Diffusion de l’information et impact sur la performance de l’entreprise AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 15 Des enjeux qui deviennent stratégiques AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 16 Point d’attention des actionnaires et des conseils AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 RISK APPETITE 17 3. QUELLES CONSÉQUENCES POUR LE MÉTIER DE RISK MANAGER ? AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 18 Panorama des pratiques de gestion des risques FERMA (1/2) AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 19 Top embedded activities 1.Insurance management and claims handling / insurable loss prevention 2.Development of map of risks: risk identification, analysis, evaluation, prioritization and reporting 3.Design and implementation of risk controls/prevention Full panel Activities planned for 2017-…….. 1.Development and embedding of Business Continuity Management / Emergency Management / Crisis Management / Incident response programs and solutions 2.Development and implementation of Risk Culture across the organization 3.Alignment and integration of risk management as part of business strategy Full panel Source : étude FERMA 2017 De nouvelles facettes de compétences à développer AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 Panorama des pratiques de gestion des risques FERMA (2/2) Le territoire d’influence du Risk Manager doit évoluer Source : étude FERMA 2017 Faible Faible Fort 20 Le Risk Manager un chef d’orchestre avec une feuille de route ambitieuse AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 Evolution : 2017 vs 2012 Tendance positive Stabilité Possibilité d’amélioration Niveau satisfaisant Niveau de maturité - Assurance indépendante du système de gestion des risques - Qualité de la communication des risques externes - Qualité du suivi et du contrôle des plans de remédiation - Niveau de coordination des fonctions risque - Relations entre la gestion des risques et l’audit interne - Qualité et fréquence de reporting de la gestion des risques auprès du Conseil d’Administration - Rôle de la gestion des risques dans le processus de communication externe autour des risques - Utilisation et perception des informations liées aux risques par le Conseil d’Administration - Mandat et périmètre du Conseil d’Administration et des Comités des Risques/Audit - Niveau d’utilisation des outils d’évaluation des risques - Intégration de la gestion des risques dans le processus de prise de décision - Niveau d’interaction du Risk manager avec les Conseils/Comités autour de la question de la gestion des risques -Coopération de la gestion des risques avec les autres fonctions - Niveau de déploiement de la cartographie des risques dans les Métiers et domaines Pratiques de gestion des risques Consolider Investir Expliquer et créer le besoin Accélérer le mouvement 21 3 axes principaux à renforcer AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 Posture Communication Processus de prise de décision 22 3.1 POSTURE DU RISK MANAGER AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 23 AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 24 Pour 55% des entreprises, le mandat du Conseil d’Administration, Comité d’Audit/des Risques ne comprend qu’un ou deux des critères ci-dessous: 1)Surveiller l'efficacité du système de gestion des risques 2)Surveiller et assurer le respect du cadre de gestion des risques au regard des normes / réglementations locales 3)Challenger l’appétence aux risques de l’entreprise 4)Challenger la stratégie de gestion des risques de l’entreprise 5)Challenger l'exposition au risque résiduel et la pertinence des mesures d'atténuation existantes ►Le Mandat du Conseil d’Administration, Comité d’Audit/des Risques est-il clair et stabilisé ? Dans les faits Le mandat du RM est il suffisamment large ? RM 2.0 AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 De technicien à stratège De défenseur à contributeur aux phases offensives de l’entreprise Diffusion d’une culture des risques …choisis Observation de l’industrie de l’assurance: une boussole au service de la définition du risk appetite 25 Quels changements de comportement pour le RM 2.0 ? Le RISK Manager n’échappe pas à la révolution de l’expérience clients …Quelles réflexions engager sur sa proposition de valeur ? Comment doit il s’adapter aux nouveaux modèles d’entreprise et aux nouveaux risques associés ? Comment s’adapter en termes de modes de communication ? 1 2 3 AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 26 Repenser le besoin clients AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 Elaboration Vision Adaptation Déploiement Nouvelles approches orientées bénéfice client ►Recensement des frictions /insatisfactions dans le parcours client Formalisation de l’expérience client Interne et externe du RM Management de la transformation Expérimentation des approches *ROE Digital : Record of Employment Proposition de valeur de RM 27 3.2 COMMUNICATION DU RISK MANAGER AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 28 Dans les faits AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 Pour 42% des entreprises, la gestion des risques fait partie intégrante du reporting au Conseil. Pour 80 %, le sujet de la gestion des risques est considéré au moins sur une base annuelle. Pour 53% des entreprises, la gestion des risques reporte directement au comité d’audit (et/ou des risques), Conseil d’Administration/Conseil de surveillance, au Directeur Général, au Secrétaire Général ►Une Interaction de la gestion des risques avec le Conseil d’administration étroite et régulière ►Reporting de la gestion des risques : un reporting accru au Top Management 29 Du devoir de défense au devoir de conseil AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 30 Mieux communiquer pour apporter une valeur business AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 Développer les échanges au-delà des exercices de cartographie des risques Partager des RETEX d’autres entreprises et les communiquer en interne Réaliser une veille des bonnes pratiques (via les associations professionnelles) Adapter son discours aux interlocuteurs 31 Travailler la communication Importance du fond et de la forme AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 Savoir s’adapter à son interlocuteur Structurer les messages et les enjeux Etre synthétique Faire preuve de pédagogie 32 3.3 INTÉGRATION DANS LES PROCESSUS DE DÉCISION AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 33 6 catégories de décisions stratégiques ont été identifiées: 1)Projets majeurs 2)Planification stratégique 3)Décisions d’investissement 4)Contrats / offres 5)Acquisitions / décisions de transfert 6)Décisions budgétaires Seules 35% des entreprises européennes ont intégré la dimension risques liée à la prise de décision pour 4 ou plus de ces thèmes Processus décisionnel : l'analyse des risques et des principales décisions de l'entreprise ne sont pas encore pleinement intégrées Dans les faits AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 34 Hisser la fonction à un niveau stratégique AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018  Définition de l’appétit aux risques > risques choisis  Influence sur les orientations stratégiques de l’entreprise (activités, acquisitions)  Organisation du traitement des risques choisis •Définition de l’organisation opérationnelle de l’entreprise •Définition et activation de la boite à outil « classique » (prévention/réduction/financement) 35 Risk appetite : du concept à la mise en œuvre (1/2) AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 Stratégie Risk Management Bénéfices attendus Risques acceptés 36 Risk appetite : du concept à la mise en œuvre (2/2) AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 37 Comment faire sa place dans les processus de décision ? AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 38 Un long chemin : donner d’abord, recevoir ensuite ? Etre irréprochable dans les analyses réalisées Développer son réseau interne et externe Se rendre indispensable L’importance du timing / alignement des calendriers Typologies de risques et leviers d’action associés AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 Projets majeurs Planification stratégique Décision d’investissement Contrat / offres Acquisitions / Transfert Décisions budgétaires 39 POUR CONCLURE AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 40 Une transformation à faire AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 41 AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 42 Echanges libres AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 43 Merci de votre attention AMRAE 2018 - Atelier Conférence : "Risk Manager : du chef d’orchestre au business partner" - 8 février 2018 AVANT DE PARTIR , N’OUBLIEZ PAS DE REMPLIR L’EVALUATION ! Soit sur la feuille, à remettre à l’hôtesse à la sortie Soit directement sur la WEB APPLI Merci : vous participez à l’objectif ZERO PAPIER ! Les slides seront en ligne dès la semaine prochaine sur www.amrae.fr 44